שירותי החברה
סקירת תיק ביטוחי
ניתוח תיקים ביטוחיים על מנת לזהות ולנטרל כפל ביטוחים, תשלומי יתר וארגון פוליסות הביטוח באופן אופטימלי, בהכרח יביאו להתייעלות מול עולם שמשתנה ומתעדכן ללא הרף.
מעבר הון בין דורי
מעבר הון בן דורי הוא תהליך העברת נכסים פיננסיים מדור אחד למשנהו. זה יכול לכלול מגוון רחב של נכסים, כגון נדל"ן, מניות, אגרות חוב, מזומנים וחפצי ערך. התהליך מתחיל במהלך חייו של הדור המבוגר, כחלק מתכנון מעבר הכספים בצורה המיטבית לדור הבא
ניהול פנסיוני
ניהול פנסיוני הוא שירות המציע לך לתכנן את האפיקים הפנסיוניים שלך ולנהל אותם בצורה הנכונה ביותר. המטרה היא לסייע לך להתכונן לעתיד ולהבטיח את הכנסת המחיה שלך לאחר הפרישה.
תכנון פיננסי
השגת יציבות פיננסית מחייבת קביעת מטרות פיננסיות לטווח הקצר והארוך ופיתוח תוכנית אסטרטגית להשגתן. התוכנית צריכה לכלול ניהול נכסים והתחייבויות, אסטרטגיות חיסכון והשקעה, תכנון ביטוחים, תכנון מס ותכנון פנסיוני. ייעוץ מקצועי יכול לסייע לוודא שהתוכנית מותאמת לצרכים ולמטרות הפיננסיות הייחודיות שלך.
איך זה עובד?
3
פיקוח ובקרה
ליווי מתמשך על ידי דוחות תקופתיים, לצורך בקרה שוטפת של האפיקים הנבחרים ודיוקם במהלך העבודה המשותפת
2
הצגת הנתונים וקבלת החלטות
לאחר ניתוח מעמיק של הנתונים, סקירת אפשרויות ומסלולים להשקעות, חסכונות ותכנון מס יעיל
1
פגישת היכרות
פגישה ראשונה בה נכיר ונלמד את הצרכים האישיים , ננתח את הנתונים ונלבן את הצרכים המשפחתיים, האישיים והעסקיים
נעים להכיר
שמי מיכאל גורביץ' , מתכנן פיננסי וסוכן פנסיוני בעל רישיון מטעם משרד האוצר.
נשוי ואבא לשני ילדים קטנים, בעל תואר ראשון בפוליטיקה וממשל מאוניברסיטת בן גוריון ורישיון סוכן פנסיוני ממשרד האוצר ורשות לניירות ערך.
לפני כ8 שנים, פניתי לתחום הפיננסי בעקבות זיהוי הצורך של אנשים לתכנן את האפיקים הפיננסיים והפנסיוניים, אותם חסכו במשך השנים, בצורה טובה ומקצועית יותר. האסטרטגיה שבניתי לאורך השנים היא יצירת מעטפת כוללת ללקוח בהשקעות ייחודיות, התאמת חליפה פיננסית ותכנון מס אפקטיבי.
שיתופי פעולה
מאמרים בנושא תכנון פיננסי
